Центробанк РФ уповает расширить свои функции и подключиться к проверкам банковских клиентов на опасности обналичивания либо отмывания средств, следует из проекта поправок в антиотмывочное законодательство, который разработал регулятор.
В истинное время Госдума уже собирает отзывы участников рынка на законопроект. В Банке Рф подтвердили разработку документа, уточнив, что он готовился вместе с Росфинмониторингом, докладывает РБК со ссылкой на документ и ряд источников на финрынке.
Поправки в законодательство нужны для внедрения единой межбанковской платформы ЦБ РФ по проверке клиентов, которую регулятор рассчитывает запустить в конце 2021 года — начале 2022 года. Платформа ЗСК, либо KYC (know your client — «знай собственного клиента»), в перспективе дозволит кредитным организациям оценивать благонадежность русских компаний.
Регулятор хочет поменять главный антиотмывочный закон и совместно с банками собирается распределять клиентов по зонам риска: группа с высочайшим риском вовлеченности в непонятные операции, либо красноватая зона; группа со средним риском, либо желтоватая зона; группа с низким риском, либо зеленоватая зона.
При всем этом те, попадет в красноватую зону, будут практически отрезаны от обслуживания.
«Законопроект дозволит понизить нагрузку на честных бизнесменов, сначала на малый и микробизнес. Сократится количество дублирующих запросов одной и той же инфы от различных кредитных организаций», — объяснил представитель ЦБ.
Источник: